Bireysel emeklilik müşterilerinin sistemin avantajlarından daha fazla faydalanabilmesini ve emeklilik birikimlerini artırmalarını amaçlayan yenilik kapsamında, müşteriler Yıllık Ortalama Getiri Oranı ile hesaplanan portföy performans analizini tek ekran üzerinden inceleyebilecekler.
BES sözleşmesi için yapılan ödeme dönemindeki katkı paylarını baz alan ve müşterilerin getirilerini enflasyon oranına göre karşılaştıran yıllık ortalama getiri sisteminde artık müşterilerimiz getirilerini belirli periyotlarda diğer yatırım enstrümanları ile karşılaştırabilecekler.
Allianzda Yıllık Ortalama Getiri Oranı!
Müşterilerine sunduğu dijital çözümlere bir yenisini daha ekleyen Allianz Türkiye olarak müşterilerimize yıllık ortalama getiri oranı hesaplama imkanı sunuyor bu konuda alanında uzman danışmanlarımız ile destek veriyoruz.
Müşterilerimizin yatırımlarına dair karar verme aşamasında ve yıllık ortalama getiri oranı karlılıklarının hesaplanmasında kullanılan en önemli hesaplama araçlarından biridir. Yatırımın sağlamış olduğu getiriyi gösterir ve bu orana bakarak yatırımla ilgili bir karar verilmesine yardımcı olur.
Yıllık ortalama getiri oranı hesaplama ile, orta ve uzun vadede değişik periyotlarda para yatırma ve yatırım dönüşü hareketi varsa, elde edilen getirilerin analizi için kullanılan en yaygın yöntem Ortalama Getiri Oranı yöntemidir. BES açısından değerlendirdiğimizde, her ayın sonunda katkı payı ödeyen, bu kapsamda bir emeklilik yatırım fonuna ya da fon grubuna yatırım yapan katılımcının birikimini, dönem sonundaki fon değerine eşitleyen ortalama yıllık getiri oranına karşılık geliyor. Dolayısıyla her ay düzenli fon alan veya arada sırada katkı payını arttırıp azaltan veya ödemeye ara veren BES katılımcısı için getiri ölçmede önerilen, ideal bir hesaplama yöntemidir.
Diğer bir deyişle yıllık ortalama getiri oranı bugünkü gelirlere indirgenen yatırım gelirinin sıfır olduğu faiz gelirini ifade etmektedir. Yatırımcının maliyetlerini karşılayabildiği ancak kar edemediği, bu noktadan sonra kar elde etmeye başladığı noktayı işaret etmektedir.
Finansal piyasalar ve portföy yönetimi konusunda uzman kişilerden oluşan Allianz Yatırım Komitesi olarak bizler de piyasa koşullarını ve müşterilerimizin yaş aralıklarını dikkate alarak uzun vadeli yüksek getiriyi hedefleyerek müşterilerimizi ilgili fonlara yönlendiriyoruz.